金融行业的职业规划是什么？

1. 金融行业的职业规划是什么？

同学，你别被之前的回答吓退了，什么指数、汇率、存款准备金等等，这些只是经济学中的一部分知识，资讯这些东西更不是什么重点，谁整天看一天的新闻和大盘？口里满是委比、量比、市盈率等概念？
要进入金融行业，没有他们说的那么难，他们大多数人只是玩玩概念，在哪里吹毛求疵，从不行动。要金融金融行业，最开始还是要把基础知识掌握好，多看看《经济学原理》、《金融学》等书，把基础知识掌握好了，再去看那些技术分析的书，说实话，我就不是很喜欢看技术分析类的书，我最喜欢看的还是本杰明格雷厄姆的两本著作，这些书很少涉及到盘面的知识，更不会教我们凭借一时的新闻进行交易。
多看经济类的书绝对有帮助，因为做证券几乎涉及经济分析的所有方面，可以说证券分析是综合型最强的行业（我的个人想法），哪怕有一天你不作证券了，你脑力里的经济学知识一定会让你受益匪浅！考证是好事，证券从业资格证必考，但有自己的学识才最重要，因为不管你做什么，最终还是看你能不能获利，你可以去考了一个CFA，但必须把教材学好而不是为了应试。不能获利的话，最终还是会被OUT的。
所以，我的观点是多看书（我很强调着一点，要看好书，经典的书），多思考，多试验，就这几点，大家一起努力！

2. 金融行业的职业规划是什么？

同学，你别被之前的回答吓退了，什么指数、汇率、存款准备金等等，这些只是经济学中的一部分知识，资讯这些东西更不是什么重点，谁整天看一天的新闻和大盘？口里满是委比、量比、市盈率等概念？要进入金融行业，没有他们说的那么难，他们大多数人只是玩玩概念，在哪里吹毛求疵，从不行动。要金融金融行业，最开始还是要把基础知识掌握好，多看看《经济学原理》、《金融学》等书，把基础知识掌握好了，再去看那些技术分析的书，说实话，我就不是很喜欢看技术分析类的书，我最喜欢看的还是本杰明格雷厄姆的两本著作，这些书很少涉及到盘面的知识，更不会教我们凭借一时的新闻进行交易。多看经济类的书绝对有帮助，因为做证券几乎涉及经济分析的所有方面，可以说证券分析是综合型最强的行业（我的个人想法），哪怕有一天你不作证券了，你脑力里的经济学知识一定会让你受益匪浅！考证是好事，证券从业资格证必考，但有自己的学识才最重要，因为不管你做什么，最终还是看你能不能获利，你可以去考了一个CFA，但必须把教材学好而不是为了应试。不能获利的话，最终还是会被OUT的。所以，我的观点是多看书（我很强调着一点，要看好书，经典的书），多思考，多试验，就这几点，大家一起努力！

3. 金融规划师的具体工作是什么?

金融理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员，是客户的私人理财顾问，是客户的理财经纪人。金融理财规划师以客户的利益为出发点，帮助客户进行产品选择，产品组合和资产配置，达到帮客户赚钱和回避风险的目的。
工作职责
1、服务于公司VIP客户及京城高价值个人客户，为高价值个人客户提供全方面金融理财服务； 2、通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求；
3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品；
4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值；
5、协助客户开立帐户及一系列后期服务；
6、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。

扩展资料：
报考条件
1、连续从事本职业工作13年以上。
2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
3、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。
4、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上。
5、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
参考资料：百度百科-金融理财规划师

4. 金融职业规划

金融行业职业规划    

金融服务业素来是人人羡慕的“金饭碗”，随着中国金融业的开放，外资银行的进入，国内金融机制的改革，民营的金融机构、保险机构、基金管理公司也在增加，从长远老看，受过比较好的金融专业教育的学生，将会有很多的发展机会。  金融学专业毕业通常有以下几种去向： 
一、商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。  二、证券公司，含基金管理公司；上交所、深交所、期交所。  
三、信托投资公司、金融投资控股公司、投资咨询顾问公司、大型企业财务公司。  
四、金融控股集团、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。 
五、保险公司、保险经纪公司。 
六、中央（人民）银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。  
七、国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。 
八、社保基金管理中心或社保局，通常为保险方向。  
九、国家公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等；高等院校金融财政专业教师；研究机构研究人员。  
十、上市（或欲上市）股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。   

但是，总所周知，2008年对于全球金融业是灾难性的一年，这场全球性金融危机始于2007年下半年的信贷收缩，而流动性大幅度缩减则引发危机升级并在全球范围传播开来，随之而来的是接二连三的银行倒闭和史无前例的政府大力干预行动。在这样的背景下，2009年行业前景同样暗淡，全球经济放缓以及投资者和客户信心不足将对行业盈利水平和资产质量形成严峻挑战。从金融业就业的角度来看，国内金融业对金融专业毕业生的需求，已经呈下降趋势。这一趋势尤其表现在对金融专业本科生及以下学历的需求上。由于金融研究生毕业生数量的增加，以及金融行业对金融本科生实用性的质疑，对于本科毕业生的需求有所下降，研究生的需求则有所上升，但总体呈现下降趋势。在与其他经济管理专业的比较中，对会计与财务这些侧重实战操作型专业的需求有所上升。   另外，近年来，法律、计算机信息专业毕业生的金融从业进入口径扩宽。法律对金融行业的重要性自不待言。由于现代社会信息化的高速发展，各行各业都在高度实现业务的信息化，所以大量计算机信息专业的毕业生被大量引入金融业。在证券公司这个重要性更加突出，如果一个证券公司的交易系统出现问题，那么将是一场灾难。大量的计算机专业人士加入到金融业中来，发挥了重要的作用。金融行业所需要的人才也越来越向综合性质发展。这在无形中也缩小了金融专业的毕业生进入金融业的门径，增加了金融专业毕业生的就业竞争压力。     

金融业就业机会综述(分析)： 

1998年以来，由于东南亚金融危机的影响，国家高度重视金融体系的安全与稳健发展，对于金融业从业人员的素质提出了较高要求，由此，银行及相关证券、保险等行业管理机构加大了对金融专业毕业生的需求，开启了在国家统一分配制度打破之后的新一轮对金融专业大学毕业生、研究生的增量需求，金融行业监管部门的人才举措，影响着所辖行业内的商业银行、证券、保险等金融机构加大了对金融专业毕业生的需求。  
一、进入行业监督管理部门做金融官员，对于金融研究生而言应是首选。首先，中国金融学是立足于宏观经济学，基于金融市场宏观调控，专业应用较易入手，政策把握比较到位；其次，在行业管理部门做上三五年再入行到实践机构至少能给个中层以上的职位。其局限在于：要进入这几个行业主管部门难度较大，可能还需要背景依托，本科生想进较难，除非本人确实非常优秀。  
二、进入国有四大商业银行是很好的选择。具备一定的银行业从业经验、专业背景，到股份制商行或外资银行驻华机构的可能性会增大。我的几个大学同学起初就是投身于国有四大行中，在城市股份制商业银行迅速发展起来之后，纷纷跳槽，并成为城市商业银行、股份制商行的中坚力量，很多成为中层管理人员，少数成为高层领导。城市商行、股份制商行的灵活务实、不论资排辈的干部任用方式，使得四大行成为其专业人才的"黄埔军校"，至今这种情况仍在延续。虽然国有四大行有一些遗留的官僚积习，但其稳定的收入，较轻的压力，较高的福利水平还是有一定吸引力的，尤其对于女同学来说是个不错的选择。建议对四大国有商行感兴趣的朋友把专业方向集中在商业银行经营管理、国际金融、货币政策等方向上。  
三、政策性银行如开发行、农发行亦是较佳选择，但其工作性质类似公务员，金融业务并不突出，是靠政策吃饭的地方，对于个人职业生涯的益处相对于行业监管部门、商业银行来说还是较弱的，若想在金融领域成一时气候最好不要选择这样的单位。不过目前这类单位的工资水平待遇等比商业银行好，而这也成为吸引毕业生眼球的亮点所在。  
四、证券、信托、基金这三家均是靠风险管理吃饭的，存在行业系统风险因素，但一旺俱旺，赚钱相对较易，短期回报较高（风险亦大），且按真正的企业管理机制运行，如果想在专业方面有所发展，有所建树，在这一行业做是极佳选择，很多基金经理、投资银行经理人员都年薪过百万。难点是学历要求在逐步提高，最低要求硕士学历，相对于银行等金融机构其个人投资管理、金融运营能力要求更高，如果对这些行业有兴趣，可以选择证券投资、金融市场、金融工程专业方向，如果是学财务管理、法律硕士专业（本科是金融经济）的，这也是不错的选择。最近信托业重新崛起，对于金融专业以及其他专业的毕业生来说又添一新的选择，而其大投行的操作方略，又使其在人员使用上奉行"精英路线"，在投行业有一句话是"公司80%的利润是不到5%的员工所创造的"。上述三家当下用人思路是积极"挖角"，在金融行业内人员流动性最强的当属这三家。有志于风险管理、终日奔波、常年胃痛、居无定所的"精英人才"不妨选择这个行业。当然，调侃之余，不能否认，这个行业给你的回报与投入相比还是成正比的。建议男同学选择此行业，应该更有发展。  
五、保险公司可以参照对商业银行的分析，做上数年，有保险营销、风险管理经验之后，在国内股份制保险机构迅速成长、外资保险机构进入的契机下，还是大有可为的。保险精算专业是非常吃香的。社保中心以及财政审计部门等是养老的地方，稳定有余，灵动不足，当然，希望获得稳健回报的朋友不妨作为一个选择来考虑。  
六、四大资产管理公司类似于政策性银行，目前其设立之初的目的和作用在逐渐消退。金融租赁、担保这个行业发展迅速，可以考虑进入，当然，如果有在银行、证券的从业经历，进入到这个行业中应该更有作为。  
七、在上市公司证券部的工作经历亦可，先天横跨证券产业两行，再要发展有立脚点。如果全程做过"IPO"筹备工作，对未来的职业生涯将更加有益，它对财务、产业分析能力要求较高，要加强这方面的学习。  
八、高校、研究所是有志于做学术的同学的首选，这显而易见就不多说了。    金融业就业的主要有利因素：  
1.在各行业的薪酬横向比较中，金融业的平均薪酬与福利最高。  
2.在全民市场经济的氛围中，金融业的从业者可以感受到正在从事着一份“体面”的职业。  
3.每日都工作在完全动态化的市场环境中。 
4.有才华的员工可以得到快速的晋升。 
5.优厚的待遇和休假福利。  
6.低损耗率，行业平均志愿周转率为16%。    

金融业就业的主要不利因素：  
1.工作时间长，工作压力相对较大。 
2.容易受商业及股票市场周期的影响。  
3.大公司高度结构化的环境容易让人有被隔离和被忽略的感觉。 
4.有些大公司不愿意改变程序和尝试新想法。 
5.时常会面临“道德”与“利益”的两难选择。  
6.金融业的体制完善，规章制度严格，不需要创新，只需要遵守。    

金融业招聘综述：  
1.招聘过程正规，尤其是投资组合经理和分析师工作职位的竞争激烈。 
2.金融市场仍处在经济萧条和丑闻的双重打击所造成的不景气时期。虽然招聘仍在进行，但是力度不大。  
3.拥有优秀的分析技能和技术技能的竞聘者受到广泛关注。 
4.丰厚深蕴的人际关系是金融业职业发展的重要基础之一。 
5.该行业需要的是非MBA学位毕业生，尤其是同时具有数学和统计学学位的金融专业毕业生，可以从事量化分析工作。

5. 金融理财规划师的报考条件

（1）连续从事本职业工作13年以上。（2）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。（3）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。（4）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上。（5）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

6. 金融规划师可不可以自己考证？

可以
注册理财规划师 目前，第三家在国内有一定影响的理财师认证机构是中国注册理财规划师协会(CICFP)。 中国注册理财规划师协会（英文名称： The China Institute of Certified Financial Planners Ltd.）英文缩写 CICFP 于 2019 年 3 月 15 日成立，是经工商税务署及中华人民共和国香港社团署核准登记注册的国际社团及工商组织，持有商业登记证书和社团登记证书，业务活动受工商税务署及社团署的指导，理事会总部设在国际金融中心香港，下设注册理财规划师行业标准委员会、注册理财规划师资质考试委员会、注册理财规划师教材编辑委员会、注册理财规划师职业能力评估委员会、银行理财委员会、保险理财规划委员会、证券理财委员会、金融管理委员会、风险管理委员会、税务规划专业委员会，考试委员会设在北京。 它是经工商税务署及中华人民共和国香港社团署核准登记注册的国际社团及工商组织，持有商业登记证书和社团登记证书，业务活动受工商税务署及社团署的指导，理事会总部设在国际金融中心香港，下设注册理财规划师行业标准委员会、注册理财规划师资质考试委员会等机构。 2019年9月16日，经国家工商行政管理总局批准，协会在北京设立了办事机构，负责统一协调和指导各授权机构的工作，以使各授权机构所提供的服务质量符合协会的标准。协会在中国大陆及香港、台湾等地共设有28个授权机构，为协会会员提供学前组织、水平认证、后续教育、热点讲座等服务。 目前，国务院第一批稽查特派员刘吉部长出任协会会长。全国人大常委会委员、全国人大财经委员会委员、原中国工商银行行长张肖担任副会长。知名学者巴曙松教授出任首席经济学家。 据了解，目前CICFP实施三级理财师认证制度，即：助理理财规划师、理财规划师和注册理财规划师的认证制度。 从2019年5月下旬开始，理财规划师将由国家劳动部纳入全国统考，正式结束试点考试。

7. 金融行业如何进行职业规划？

这其实需要看你本身的职业目标，因为金融行业本身所涉及到的领域非常庞大，这就意味着不同的人可能在同一个领域出现不同的职业选择和职业规划。
在你进行职业规划之前，我个人建议你先对自己的职业能力和职业目标做出初步的评估，通过这样的方式来制定自己的职业规划。对于从事金融行业的小伙伴来说，有些人可能会比较偏向于研究类的工作，有的人则会相对比较偏向于项目类的工作。虽然很多人所从事的岗位属于金融类的岗位，但性质却相差甚远。
一、你要先评估自己的职业能力和职业目标。
你可以通过自己的学历和专业知识来简单评估自己的职业能力，对于想从事研究类工作的小伙伴来说，金融行业的研究类工作最低需要硕士起步，一般需要你有一定的出国经历。如果你想从事项目类的工作，项目类的工作可能只需要本科毕业就可以了，但项目类的工作需要你有一定的人脉关系，同时也需要你有足够强的业务拓展能力。
二、你可以给自己制定简单的中短期的目标。
如果你不知道怎么制定自己的完整职业规划的话，你可以尝试给自己制定简单的中短期的目标。这个目标可以是你最终的岗位选择，也可以是你想从相关领域获得的薪酬待遇。因为金融行业本身所涉及到的领域非常宽泛，有些工作甚至需要你有一定的法律理论的基础，所以外人很难凭你问的这个问题给出具体的答案。
三、你也可以根据自己的理论知识来制定职业规划。
我们通常所指的金融行业的实际面积是非常广，你可以说基金经理是从事金融行业，你可以说保险销售或银行柜员属于金融行业。也正因如此，你需要简单评估自己的理论知识到底能到什么样的水平，根据自己的理论知识来选择自己的职业方向，在自己的职业方向的前提下进行职业规划。

8. 我为什么要做金融理财规划师？

“个人生存发展和职业道德的矛盾，一直存在，但是我们可以用另一种方式降低这种存在。”这就是我一直想做理财咨询师的原因。
  
 进入金融行业4年多时间，为什么会有这种想法呢？而且还愈演愈烈。
  
 因为我觉得中国的金融体系，不论是法律问题还是金融问题都是个强监管的国家，不像欧美或者其他国家，比方说美国自下向上的资本主义国家，根据需求应变出一种职业，往往这些职业都是很受人敬重的，也是真的需要一定专业水平的。
  
 但是在中国，因为金融机构太强势了，国家需要金融机构支撑，机构产品需要分销，然后培养自己的销售。虽然在机构里培训的时候说是为客户服务，但是你实际干的事儿就不一定了，所以心里就很纠结，这也是正常人的心理反应！比方说，让你去东，实际上你是去往西走的，你肯定很纠结，这种事情我特别能理解。
  
 但是你要清楚，你是这家公司做销售，那么你既然在一家机构做一个销售，那你肯定得完成自己的任务，所以这就很清楚了，你必须服务于所在公司也就是XX金融机构，所以你就没办法考虑客户了。
  
 这也是我为什么要做理财咨询师的原因，虽然我也不知道未来会走到哪里，但是我相信我每走一步，一定可以帮助到很多人。
  
 决定做金融理财咨询师，底气来源于理念和专业
  
 记得之前看过一篇文章，说是在美国，医生，律师和金融分析师是最受人尊敬的职业，虽然在国内还没流行开来，但是我相信这是个趋势，现在金融行业强监管，去杠杆，破刚兑，从去年到今年短短一年半时间，金融机构从之前一万多家倒台剩余3000多家，除了市场因素，理财师的不专业，以产品为导向也绝对占大部分原因，客户想选择好的产品，可靠的理财师，实在是太重要了！我见过被人误导销售导致过亿资产被暴雷，现在还没出来的；我见过因为利益诱惑飞单导致客户钱被套倒逼理财师跳楼自杀的；等等事件，无一不说明一个客观公正的理财师的重要性。
  
 另外一个原因就是，很多小伙伴对于理财其实是带有一些误解的，有些人认为自己月光族，或者现在还是房奴，车奴，卡奴，生活费都不够，怎么做理财？或者理财是有钱人的事，我手里就十几万把块买个基金或者放到余额宝就行了，等我存够多少多少钱再开始理财，等等，其实正是这些错误的理财观念，导致很多人不愿意或者不敢去跨出理财这个门槛，然后几年几十年后发现，自己还在原地打转，还在为了那些房贷车贷信用贷而焦头烂额，苦不堪言！其实这些都是有办法解决的，理财是个持久战，不是一下子就可以看到结果的，但是你却是可以看到自己账户的钱在增加的，收益率是在增长的，未来是可期的。
  
 但是，只是缺少这么一个引路人，一个可以给大家分享这中间知识的人，因为一些小额理财对于大部分业务员来说没办法做业绩，除非做做保险什么的，但是保险只是占其中很小一部分，并不是说要一直买的。
  
 
  
  
 因为我个人也是一个金融理财小白来的，经过这几年的锻炼，已经可以很熟练快速的帮客户找到理财路上的问题并且帮助客户做好完整的理财规划。
  
 曾任某上市公司教育咨询师1年，帮助超过20+位家长规划教育基金。
  
 某央企背景财富公司高级理财顾问，帮助100+组家庭及个人实现家庭资产配置，并且通过咨询及资产配置方案帮助客户节省资产累计500W+
  
 现在和朋友一起开了自己的家族办公室，专注于帮客户做理财规划。
  
 泽宇说过：当你找到了通往新世界的钥匙，记得要画一份地图，让更多的人也能打开那扇大门。
  
 我想把自己的经验和知识分享给更多的人知道，让更多的人懂得如何搭理自己手上的钱财，无论多少，都有方法可循。所以我决定打造这么一个理财咨询的平台，帮大家从小白到理财能手，给大家一个可以学习，可以了解，不会踩坑的理财咨询平台，以最中立客观的角度为大家做理财咨询服务。