一个投资项目请帮忙评估风险？

1. 一个投资项目请帮忙评估风险？

这个项目的风险是子公司到期不能履行合同，或者负债无偿履行合同就是最大的风险。另外程序上如果公司倒闭或跑路了是不能向总公司追究索赔的。可以做两个动作规避风险。
1、总公司为子公司做担保，如果子公司无力履行合同由总公司担保履行。
2、法人个人担保，如果子公司不能履行合同，法人个人担保履行合同
二选一就比较保险，因为不了解项目背景和人际关系，只是个人建议，希望能够帮到你

2. 投资人是如何评估一个项目？识别项目的风险

做项目投资价值评估和撰写投资价值分析报告应该遵循dcf方法、dta方法和roa方法。

分析：



一、dcf方法

在公司理财领域，dcf项目投资价值评估方法长期以来一直是评价战略性投资的主导的方法。尽管这一方法现在受到越来越多的批评，但80%以上的大公司仍旧把dcf方法当作投资决策首选的工具来使用，这可能是由于它使用起来比较简单，而且在直观上比较吸引人的缘故。

二、dta方法

dta项目投资价值评估方法是一种引用一系列连续决策和随机事件来模拟投资决策的方法，它的特点是考虑了相机决策和不确定性。简而言之，dta方法是通过细分决策来获取灵活性。投资决策的风险以随机事件出现的不同概率来刻画。

三、roa方法

实物期权的概念和种类

实物期权是在金融期权基础上发展起来的，两者有惊人的相似。金融期权是允许持有者在到期日或者在此之前购买或出售某种金融资产的权利，而实物期权是对实物投资的选择权，即投资者可以在未来某个时点采取或不采取某项行动的权利。

实物期权分析的框架，实物期权分析框架包括四个步骤：

第一步，不考虑投资决策的灵活性，计算项目基本现值，作为实物期权定价的基础。

第二步，建立事件树，模拟不确定性。主要是 考虑影响项目收益波动的不确定因素，并以明确的价值、风险中性概率等参数表示出项目价值的变化。

第三步，识别可以取得的各种灵活性，并以此建立事件树的节 点(决策节点)，将事件树转换成决策树。需要注意的是，每个节点都可能有多种灵活性来源，但对这些来源要有明确的优先顺序。

第四步，用二叉树期权定价模型 (通常是风险中性概率定价法)评估包含投资决策灵活性的项目价值。

注意：

传统的价值评估方法如dcf 法、dta方法，用于高度不确定的投资项目(如r&d项目或创业投资项目)会失效，因为前者不能获取灵活性价值，后者不能确定合适的折现率。

所以提倡用roa方法，roa具有处理不确定性和评价灵活性的优点，并且不必考虑折现率问题，因为roa方法中使用的波动率参数综合了所有的风险因素，在计算时只需要用无风 险利率。

因此，采用roa方法进行项目投资价值评估，将大大提高准确度。

3. 投资人是如何评估一个项目？识别项目的风险？

做项目投资价值评估和撰写投资价值分析报告应该遵循dcf方法、dta方法和roa方法。

分析：



一、dcf方法

在公司理财领域，dcf项目投资价值评估方法长期以来一直是评价战略性投资的主导的方法。尽管这一方法现在受到越来越多的批评，但80%以上的大公司仍旧把dcf方法当作投资决策首选的工具来使用，这可能是由于它使用起来比较简单，而且在直观上比较吸引人的缘故。

二、dta方法

dta项目投资价值评估方法是一种引用一系列连续决策和随机事件来模拟投资决策的方法，它的特点是考虑了相机决策和不确定性。简而言之，dta方法是通过细分决策来获取灵活性。投资决策的风险以随机事件出现的不同概率来刻画。

三、roa方法

实物期权的概念和种类

实物期权是在金融期权基础上发展起来的，两者有惊人的相似。金融期权是允许持有者在到期日或者在此之前购买或出售某种金融资产的权利，而实物期权是对实物投资的选择权，即投资者可以在未来某个时点采取或不采取某项行动的权利。

实物期权分析的框架，实物期权分析框架包括四个步骤：

第一步，不考虑投资决策的灵活性，计算项目基本现值，作为实物期权定价的基础。

第二步，建立事件树，模拟不确定性。主要是 考虑影响项目收益波动的不确定因素，并以明确的价值、风险中性概率等参数表示出项目价值的变化。

第三步，识别可以取得的各种灵活性，并以此建立事件树的节 点(决策节点)，将事件树转换成决策树。需要注意的是，每个节点都可能有多种灵活性来源，但对这些来源要有明确的优先顺序。

第四步，用二叉树期权定价模型 (通常是风险中性概率定价法)评估包含投资决策灵活性的项目价值。

注意：

传统的价值评估方法如dcf 法、dta方法，用于高度不确定的投资项目(如r&d项目或创业投资项目)会失效，因为前者不能获取灵活性价值，后者不能确定合适的折现率。

所以提倡用roa方法，roa具有处理不确定性和评价灵活性的优点，并且不必考虑折现率问题，因为roa方法中使用的波动率参数综合了所有的风险因素，在计算时只需要用无风 险利率。

因此，采用roa方法进行项目投资价值评估，将大大提高准确度。

4. 投资风险大，再投资的时候应该怎么做风险的评估？

在投资的时候应该从自我的风险承受能力，投资标的的风险等级两个方面来做风险的评估：
自我的风险评估从年纪、个人或家庭收入、投资理财专业程度、社会阅历等多个维度进行考量，预估个人的风险承受能力水平。
 一般情况下，年纪大的风险承受能力越差，个人收入水平越高承受能力越强，对投资标的的交易规则等十分熟悉的情况下，即把握度越大，风险承受能力越强。

投资标的的风险评估看投资标的在投资方向上，封闭期时长，收益的波动性，可能会造成的最大亏损等进行投资标的物的风险评估。
像投资银行理财，国债，债券类资产，短期银行拆借等，这些投资风险都是比较低的；但是投资股票、基金、房产等风险层级会提高； 一般情况下，投资期限越长对应的风险相对较低。
这里着重说一下投资标的的潜在最大损失。一般人往往只关注收益，而忽略投资可能造成的最大损失。这种亏损由于个人专业素养的不足，往往会超过个人预期的。

最鲜明的例子，就是2020年中国银行的原油宝事件。投资者多数认为通过银行操作的投资，最不济投资本金亏完了，事情就算结束了。但是当年由于市场出现油价跌破0值，而银行设立的保证金机制，又未及时给投资者平仓，导致投资者亏完本金后，还要补足保证金，即倒贴给银行钱。彼时引起了投资人的一片哗然，因为这是他们没法承受的！
其实这不是个例，像很多金融衍生品，例如期货、期权等都是加杠杆的，市场细微波动造成的亏损随随便便就超过了个人投入的本金。

风险匹配根据自己的风险承受能力去匹配对应的风险投资标的，不要让投资的风险远超自身的承受能力；与此同时，个人的风险承受能力如果特别强，可以适当地放大风险，以博得更高的回报收益。
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5. 创投公司如何评估风险

一、企业投资风险评估有哪些方法？
一般而言，企业对投资风险进行评估方法可以总结为四种，分别为：风险度评估法、检查表评价法、德尔菲法和决策树法。
风险度评价法，是对投资风险事故造成损失的频率或者损害的严重程度进行的综合评估。风险度评价可以分为风险事故发生频率评价和风险事故造成损害程度的评价两种。一般来说，风险度评价可以分为1到10级，级别越高，危险程度就越大。
检查表评价法，根据检查表，将检查对象按照一定标准给出分数，对于重要的项目确定较高的分值，对于次要的项目确定较低的分值，再按照每一检查项目的实际情况评定一个分数，每一检查对象必须满足相应的条件时，才能得到这一项目的满分。当不满足条件时，按照一定的标准将得到低于满分的评定分，所有项目评定分的综合不超过100分，由此，就可以根据被调查投资活动的得分，评价风险因素的风险度和风险等级。
德尔菲法，本质上是一种反馈匿名函询法，其大致流程是：在对所要预测的问题征得专家的意见之后，进行整理、归纳、统计，再匿名反馈给各专家，再次征求意见，再集中，再反馈，直到得到稳定的意见。
决策树法是利用树枝形状的图像模型来表述投资风险评价问题，投资风险的评价可直接在决策树上进行。其评级标准可以是收益期望值、效用期望值或其他指标。
二、各评估方法的优缺点是什么？
风险度评价法的优点是便于风险管理人员使用投资风险评价的结果，缺点则是风险度评价标准进行分类比较难，评价过于简单，无法适应风险管理的需要。
检查表评价法的优点是可以综合评价投资活动的风险状况，评价结果之间易于比较，得分达到标准即为合格;相反，则为不合格。这种评价方法的缺点是评价结果的准确性依赖于列举的风险因素的全面性，检查表设计的是否翔实、是否考虑到引发投资风险的各方面因素，是检查表评价能否准确的关键。
德尔菲法的评价结果可以用表格、直观图或文字叙述等形式表示。通过德尔菲法的评价结果可以评价投资活动是否存在风险隐患、分辨投资活动是否存在异常状态，便于风险管理者采取必要的措施，将风险隐患和异常状态消除在萌芽状态。但是，这种方法只能提供投资风险的大致状况，无法提供存在风险隐患的原因。同时，这种方法需要大量的有关风险的统计数据，这些数据的真实性会影响到投资风险评价的效果。
采用决策树法来评价投资风险，往往比其他评价方法更直观、更清晰，便于投资管理人员思考和集体讨论，因而是一种形象和有效的投资风险评价方法。