我公司现有进出口贸易业务,开立了美元保证金户、美元待核查户、美元结算户等想知道这些账户的具体作用

2024-05-14 14:01

1. 我公司现有进出口贸易业务,开立了美元保证金户、美元待核查户、美元结算户等想知道这些账户的具体作用

美元保证金户不知道干吗用的。
美元待核查帐户是用于接收美元并等待核查用的,因为国家外汇管制的原因,外汇进入公司帐户前,先进入待核查帐户,在提供必要的文件说明和办理银行申报后,提交外管局网站提款信息后就可以办理外汇结汇。
美元结算户就是待核查帐户美元确认可以转入公司帐户后所使用的外币帐户。这个款你可以选择结汇也可以选择放到帐户里先不结汇。

我公司现有进出口贸易业务,开立了美元保证金户、美元待核查户、美元结算户等想知道这些账户的具体作用

2. 外国公司给我们打货款(美元)要我们的美元账号,我要给他们美元结算户还是核查户呢?

当然给你们的美元活期账户了,也就是美元结算账户。核查账户只是国内在结汇用的

3. 公司在中国银行有基本户,待核查美元户,结算美元户,国外汇款应先汇入哪个账户中,为什么?

建议您详情咨询您的对公开户行。以上内容供您参考,业务规定请以实际为准。如有疑问,欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

公司在中国银行有基本户,待核查美元户,结算美元户,国外汇款应先汇入哪个账户中,为什么?

4. 我们公司有一个美元资本金帐户和待核查帐户,出口时要给客户哪个帐号?

通常企业只有一个外币帐户,你们怎么是两个?
如果两个都好用哪个都行。

5. 对公美元核查账户与结算账户的关系与区别,谢~~

楼主所指的银行应该是中国银行吧 

为加强国家对外汇流入的管理,防止产生外债支付风险,对单位收到的外汇建立单独的外汇待核帐户,也就是先收取外汇,暂放该帐户,等核查完毕,外汇结汇后,由待核户转至结算户。 

结算户就是指办理公司日常货款收付的帐户,是与公司资金流量管理最为密切的帐户。 

补充: 
金额不会一致,待核查帐户是一个暂时存放外汇的帐户,月末来说应该是0,因为都会马上结汇入结算帐户,所以账务处理时,经常会有“帐户将出现赤字”的提示,偶尔存在几单可能属于跨月结汇,会导致待核帐户会产生余额,但要说跟结算帐户金额一致,是不可能的。

对账单只有核查账户,因为按照记账本位币原则来说,你外汇的原币金额只有通过与核查帐户才能核对,结汇后,应该转成人民币了。

对公美元核查账户与结算账户的关系与区别,谢~~

6. 我公司收到一笔外汇USD1000,银行给两个外币账户的回单,其中有一个是待核查账户,另一个才是我们公司的,

应该不用,是银行按照外管要求,为外汇客户设立的.不是你们公司在银行申请开立的账户,可以看作是银行的内部账.等结汇资金结入你们的人民币户时,你再做账. 

*回答补充问题:应该按你说的第二种方法,月中和银行的数字对不上很正常,计了汇兑损益后就没问题了.

7. 结算户和待核查账户有什么区别?是不是到结算户就自动结汇了呢?

1、意思不同
待核查账户也就是等待被核实的账户。企业贸易项下出口收汇,应当先进入出口收汇待核查账户,凭相关材料并由银行进行联网核查后办理结汇或者划出手续。
结算账户是用以核算和监督本会计主体同其他单位或个人之间发生的债权、债务结算情况的账户。用来反映和监督企业与其他单位或个人之间的债权债务的结算情况。
2、用途不同
待核查账户里的钱,只有三种用途:核查后转结算户;核查后直接结汇;外管批准后退汇。结算户里的钱,一般是已经过核查或无需核查可以正常使用的资金。到结算户不表示自动结汇。

3、范围不同
待核查账户收入范围限于企业出口收汇。待核查账户支出须经银行联网核查后方可办理,其支出范围包括经银行联网核查后结汇划入该企业经常项目外汇账户以及经外汇局批准的退汇等其他外汇支出。待核查账户之间不得划转。账户余额按活期存款计息。
结算账户的适用对象为中国境内需要开立银行结算账户的机关、团体、部队、企业、事业单位和其他组织(统称“单位”)以及个体工商户。
结算户里的钱,一般是已经过核查或无需核查可以正常使用的资金。到结算户不表示自动结汇。
参考资料:
百度百科-结算账户
百度百科-待核查账户

结算户和待核查账户有什么区别?是不是到结算户就自动结汇了呢?

8. 资本金,美元结算户,待查账户,有什么用途和区别

外汇账户分经常项目外汇账户和资本项目外汇账户。

资本金属于资本项目账户,只能用于收取投资款。
美元结算户,待查账户属于经常项目外汇账户,但待查账户资金不能结汇,只能等资金确认为经常项目资金后才能划转或结汇。


经常项目账户,是指为本国与外国进行经济交易而经常发生的项目而开设的账户,经常项目是国际收支平衡表中最主要的项目,包括对外贸易收支(就是进出口业务)、非贸易往来和无偿转让三个项目。

资本项目账户,指为资本的输出、输入而开设的账户,资本项目所反映的是本国和外国之间以货币表示的债权、债务的变动,按期限分为长期资本往来和短期资本往来。

经常项目外汇账户的收入范围为经常项目外汇收入,支出范围为经常项目外汇支出和经外汇局核准的资本项目外汇支出。
最新文章
热门文章
推荐阅读