商业保理公司注册要求、审批的条件

1. 商业保理公司注册要求、审批的条件

在2018年年末商业保理，典当，融资租赁三大行业，在深圳全面停止新设，股权变更。
深圳市金融办知悉，深圳地区于2018年10月22日起，已明确停止受理商业保理公司的注册设立申请、及变更申请。具体开放时间，未有准确信息。以下是通知文件截图：

在深圳地区的商业保理、融资租赁公司停批以后，全国各地的投资人纷纷来电询问有关租赁保理的最新政策情况。前海百科投顾认为，在当前的监管政策下，投资人如想要布局融资租赁、商业保理行业，目前也只有通过买壳来实现了。
这次政策变化包括这三类公司，股权转让受到限制，意味着不能直接股转，前海百科提供方案，可以通过保理公司变更，相关在职人员，如法人、总经理、执行董事及监事，同时挑选保理公司股权结构为法人股。

在变更此类公司的同时，股东公司一起转让，股东公司普遍是一些没有受到限制的企业类型，需要在此三大类公司有所布局的企业、投资人可以联系前海百科，让其提供此类公司。

2. 办理商业保理公司需要什么条件啊？

商业保理公司注册条件是：需提供符合要求的外资企业、管理人员等；
流程是：先核名--再备案--再出执照，时间1个月左右。【摘要】
商业保理公司怎么注册?需要满足什么条件【提问】
商业保理公司注册条件是：需提供符合要求的外资企业、管理人员等；
流程是：先核名--再备案--再出执照，时间1个月左右。【回答】
商业保理企业在申请设立时，应当拥有两名以上具有三年以上金融领域管理经验且无
不良信用记录的高级管理人员。
一、商业保理公司具体申办条件如下：
1、企业投资者应具有经营商业保理业务或相关行业的经历。
2、企业的投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度，近期没有违规处罚记录。
3、企业在申请设立时，应当拥有两名以上具有金融领域不少于三年管理经验且无不良信用记录的高级管理人员。
4、企业应当以公司形式设立。注册资本不低于5000万元人民币，且全部以货币形式出资。
5、有完善的内部控制制度，包括但不限于风险评估、业务流程操作、监控等制度。 （六）兼营商业保理业务的融资租赁公司除满足上述条件外，还需符合融资租赁公司设立的规定。
二、申请设立商业保理公司应当向审批部门报送下列材料：
1、申请书；
2、投资各方签署的可行性研究报告；
3、公司章程【回答】

3. 商业保理公司注册条件、需要资料及经营范围都有哪些？

商业保理公司设立条件

　　1.投资公司持续经营一年以上。

　　2.投资者有经营商业保理业务或相关行业经历

　　3.注册资本5000万以上，货币形式出资

　　4.三名金融领域3年以上管理经验且无不良信用记录的高级管理人员

　　5.具有完善的内容控制制度，包括风险评估、业务流程操作、监控等制度。

　　商业保理公司设立所需资料

　　1.拟设立的公司名称及备用名

　　2.投资者经营商业保理业务或从事相关行业经历的证明材料

　　3.拟设立的企业高级管理人员的资历证明

　　4.投资方最近一年度的审计报告

　　5.投资者的营业执照副本原件及公章

　　商业保理公司经营范围：

　　进出口保理业务联系，国内及离岸保理业务，与商业保理业务相关的咨询服务，经许可的其他相关业务。

　　代理可以找智硕投资。

4. 注册商业保理公司条件 需要什么部门的审批

一：商业保理公司注册要求：
（1）以公司形式设立，为实收货币资本，注册资本不低于人民币5000万；首期首次出资
不低于20%，剩余部分两年内缴足；
（2）至少拥有一个投资者或其关联实体具有经营商业保理业务或者相关行业的经历；关联实体，是指该投资者控制的某一实体、或控制该投资者的某一实体、或与该投资者共同受控于某一实体的另一实体。控制是指控制方拥有被控制方超过50%的表决权。
（3）商业保理企业的投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，有健全的公
司治理结构和完善的风险内控制度，近期没有违规处罚记录。
（4）商业保理企业在申请设立时，应当拥有两名以上具有三年以上金融领域管理经验且无
不良信用记录的高级管理人员。高级管理人员，是指总经理（副总经理）、业务主管、财务主管、风险控制主管以及运营主管等。
（5）商业保理企业不得混业经营。
（6）有健全的内部控制制度，包括但不限于财务制度、风险评估、重大风险事件应急制度、业务流程操作要求、监控等制度及资产分类管理、风险处置措施。
（7）投资者设立存续满一年（符合条件的外国投资者境外母公司以其全资拥有的境外子公司（SPV）名义投资设立商业保理公司，可不要求存续满一年）。投资者具备开展商业保理业务相应的资产规模和资金实力，其资产总和不得低于人民币5000万元且两年内在税务、海关、工商等政府部门和金融机构没有违法违规和不良记录。
（8）商业保理企业境内投资者注册资本已缴足到位，境外投资者符合其他法律法规相关要
求。外国投资者如实披露实际投资人的背景信息及资产情况。业务相应的资产规模和资金实力，其资产总和不得低于人民币5000万元且两年内在税务、海关、工商等政府部门和金融机构没有违法违规和不良记录。
三：上海自贸区从事商业保理（含融资租赁兼营商业保理）
业务须知
一、法律依据
《中国（上海）自由贸易试验区总体方案》、《中国（上海）自由贸易试验区管理办法》、
《中国（上海）自由贸易试验区外商投资企业备案管理办法》、
《中国（上海）自由贸易试
验区商业保理业务管理暂行办法》及相关法规

二、申办条件
允许存续满一年的中国境内企业及外国公司、企业和其他经济组织（以下简称“外国投资者”）以独资、合资、合作的形式在自贸试验区投资设立外资商业保理企业（含融资租赁兼营商业保理），符合条件的外方投资者境外母公司以其全资拥有的境外子公司（SPV）名义投资设立的，可不要求存续满一年，中国境内企业在自贸试验区投资设立内资商业保理企业（含融资租赁兼营商业保理），具体申办条件如下：
（一）企业投资者应具有经营商业保理业务或相关行业的经历。
（二）企业的投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度，近期没有违规处罚记录。
（三）企业在申请设立时，应当拥有两名以上具有金融领域不少于三年管理经验且无不良信用记录的高级管理人员。
（四）企业应当以公司形式设立。注册资本不低于5000万元人民币，且全部以货币形式出
资。
（五）有完善的内部控制制度，包括但不限于风险评估、业务流程操作、监控等制度。
（六）兼营商业保理业务的融资租赁公司除满足上述条件外，还需符合融资租赁公司设立的规定。

5. 商业保理公司注册条件是什么？

商业保理企业应当符合下列条件：

（一）商业保理企业应至少拥有一个投资者或其关联实体具有经营商业保理业务或相关行业的经历。
本试行办法所称的关联实体是指该投资者控制的某一实体、或控制该投资者的某一实体、或与该投资者共同受控于某一实体的另一实体。控制是指控制方拥有被控制方超过50%的表决权。
（二）商业保理企业的投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度，近期没有违规处罚记录。
（三）商业保理企业在申请设立时，应当拥有两名以上具有三年以上金融领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员。
本试行办法所称高级管理人员，系指担任副总经理及以上职务或相当职务的管理人员。
（四）商业保理企业应当以有限责任公司形式设立。注册资本不低于5000万元人民币，公司全体股东的首次出资不得低于20%，其余部分由股东自公司成立之日起两年内缴足。
外国投资者以可自由兑换的货币、合法获得的境外人民币及其在中国境内获得的人民币利润或因转股、清算等活动获得的人民币合法收益出资，中国投资者以人民币出资。
（五）商业保理企业不得混业经营。经营期限一般不超过30年。
（六）有完善的内部控制制度，包括但不限于风险评估、业务流程操作、监控等制度。
第四条 商业保理企业可以从事如下业务：
（一）出口保理；
（二）国内保理；
（三）与商业保理相关的咨询服务；
（四）信用风险管理平台开发；
（五）经审批部门许可的其他相关业务。
第五条 商业保理企业不得从事下列活动：
（一）吸收存款；
（二）发放贷款或受托发放贷款；
（三）专门从事或受托开展与商业保理无关的催收业务、债业务；
（四）受托投资；
（五）国家规定不得从事的其他活动。

6. 商业保理公司注册要求，审批条件

一：商业保理公司注册要求：
（1）以公司形式设立，为实收货币资本，注册资本不低于人民币5000万；首期首次出资
不低于20%，剩余部分两年内缴足；
（2）至少拥有一个投资者或其关联实体具有经营商业保理业务或者相关行业的经历；关联实体，是指该投资者控制的某一实体、或控制该投资者的某一实体、或与该投资者共同受控于某一实体的另一实体。控制是指控制方拥有被控制方超过50%的表决权。
（3）商业保理企业的投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，有健全的公
司治理结构和完善的风险内控制度，近期没有违规处罚记录。
（4）商业保理企业在申请设立时，应当拥有两名以上具有三年以上金融领域管理经验且无
不良信用记录的高级管理人员。高级管理人员，是指总经理（副总经理）、业务主管、财务主管、风险控制主管以及运营主管等。
（5）商业保理企业不得混业经营。
（6）有健全的内部控制制度，包括但不限于财务制度、风险评估、重大风险事件应急制度、业务流程操作要求、监控等制度及资产分类管理、风险处置措施。
（7）投资者设立存续满一年（符合条件的外国投资者境外母公司以其全资拥有的境外子公司（SPV）名义投资设立商业保理公司，可不要求存续满一年）。投资者具备开展商业保理业务相应的资产规模和资金实力，其资产总和不得低于人民币5000万元且两年内在税务、海关、工商等政府部门和金融机构没有违法违规和不良记录。
（8）商业保理企业境内投资者注册资本已缴足到位，境外投资者符合其他法律法规相关要
求。外国投资者如实披露实际投资人的背景信息及资产情况。
业务相应的资产规模和资金实力，其资产总和不得低于人民币
5000
万元且两年内在税务、
海关、工商等政府部门和金融机构没有违法违规和不良记录。
 
（
8
）商业保理企业境内投资者注册资本已缴足到位，境外投资者符合其他法律法规相关要
求。外国投资者如实披露实际投资人的背景信息及资产情况。
 
 
三：上海自贸区从事商业保理（含融资租赁兼营商业保理）
 
业务须知
 
一、法律依据
 
《中国（上海）自由贸易试验区总体方案》、《中国（上海）自由贸易试验区管理办法》、
《中国（上海）自由贸易试验区外商投资企业备案管理办法》、
《中国（上海）自由贸易试
验区商业保理业务管理暂行办法》及相关法规
 
 
二、申办条件
 允许存续满一年的中国境内企业及外国公司、企业和其他经济组织（以下简称“外国投资者”）以独资、合资、合作的形式在自贸试验区投资设立外资商业保理企业（含融资租赁兼营商业保理），符合条件的外方投资者境外母公司以其全资拥有的境外子公司（SPV）名义投资设立的，可不要求存续满一年，中国境内企业在自贸试验区投资设立内资商业保理企业（含融资租赁兼营商业保理），具体申办条件如下：
（一）企业投资者应具有经营商业保理业务或相关行业的经历。
（二）企业的投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度，近期没有违规处罚记录。
（三）企业在申请设立时，应当拥有两名以上具有金融领域不少于三年管理经验且无不良信用记录的高级管理人员。
（四）企业应当以公司形式设立。注册资本不低于5000万元人民币，且全部以货币形式出
资。
（五）有完善的内部控制制度，包括但不限于风险评估、业务流程操作、监控等制度。
（六）兼营商业保理业务的融资租赁公司除满足上述条件外，还需符合融资租赁公司设立的规定。

7. 办理商业保理公司需什么条件呀？

一、注册内资保理公司的有关依据　　
二、
1、《公司法》　　
2、《 商业保理业试点管理办法》　　
3、《商务部关于商业保理试点有关工作的通知》
4、《商务部关于商业保理试点实施方案 的复函》
三、注册内资保理公司的申报条件　　符合《商业保理业试点管理办法》“第二章公司设立和业务范围”要求。 
四、注册内资保理公司的申请材料　　
1、商务委初审同意意见。　　
2、出资人基本情况和相关材料。主要是1.法人出资人基本情况。包括： 　　
（1）公司简介，包括基本情况、治理结构和风险内控制度等内容；　　
3、年检合格的企业法人营业执照副本及复印件；　　
4法定代表人个人情况登 记表，身份证及复印件，中国人民银行出具的个人信用报告，户籍所在地公安机关出具的无违法犯罪记录证明；　　
5、企业信用报告（可通过企业贷款银行或开 户银行获取）；　　
6、经中国人民银行网站公示的信用评级机构出具企业自有资金出资能力证明报告；　　
7、会计师事务所出具的上一年度财务审计报告； 　　
8、注册地工商、税务机关出具的近期无违规处罚记录证明；　　
9、董事会（股东会）同意出资设立商业保理公司的决议。自然人出资人基本情 况。包括：　　
（1）个人情况登记表；　　
（2）身份证及复印件；　　
（3）中国人民银行出具的个人信用报告；　　
（4）经中国人民银行网站公示的信用评 级机构出具个人自有资金出资能力证明报告；　　
（5）户籍所在地公安机关出具的无违法犯罪记录证明。　　3.出资协议书。　　4.出资人承诺书。　　 
五、拟设立商业保理公司实收货币资本验资报告，包括存款银行询证函、注册资本进账单及复印件。　　
六、名以上具有金融领域管理经验的高级管理人员个 人情况登记表、身份证及复印件、学历证书及复印件、相关从业资格证书及复印件；金融领域管理经验证明，包括就业单位出具的任免职决议、工作证明和与其签订 的劳动合同等；中国人民银行出具的个人信用报告；户籍所在地公安机关出具的无违法犯罪记录证明。财务总监须注册会计师资格。高级管理人员为商业保理公司专 职工作人员。　　七、工商行政管理部门核发的《企业名称预先核准通知书》。　　
1、场地使用证明或租赁协议、房屋产权证明及复印件。　　
2、出资各 方签署的公司章程。　　
3、拟任法定代表人、董事、监事、总经理任命书及基本情况，包括：个人情况登记表、身份证及复印件、学历证书及复印件；中国人民 银行出具的个人信用报告；户籍所在地公安机关出具的无违法犯罪记录证明。　　
4、出资各方签署的拟设立商业保理公司可行性研究报告。主要是，　　
（1）.出 资人情况介绍，包括：名称、注册地、注册资本、法定代表人、经营范围等。　　
（2）.拟设立商业保理公司情况介绍，包括：公司名称、注册地、注册资本、出资情 况、法定代表人、经营范围、经营年限（不超过30年）、人员团队及公司治理结构、主要管理制度等。　　
（3）.拟开展商业保理业务情况介绍，包括：市场需求、 公司定位、业务模式、业务拓展计划等；未来2年财务预测、资本持续抵补能力等；业务操作规程，风险防范措施及应急预案等

8. 怎么注册商业保理公司，需要准备哪些资料

商业保理公司注册条件
1.必须提供一个一年或者两年的海外公司（香港公司）
2.提供海外公司的核数报表（公司利润最少1000万港币）
3.提供海外公司银行资信证明,资信证明上必须要体现 公司资产 往来正常 资信良好
4.公证认证海外公司全部资料申报条件1、申请书；
2、投资各方签署的可行性研究报告；
3、合同、章程（外资企业只报送章程）；
4、投资各方的银行资信证明、注册登记证明（复印件）、法定代表人身份证明（复印件）；
5、投资各方经会计师事务所审计的最近一年的审计报告；
6、董事会成员名单及投资各方董事委派书；
7、高级管理人员的资历证明；
8、工商行政管理部门出具的企业名称预先核准通知书；
9、场地使用协议书（原件）和房地产权证明（复印件）；
10、非法定代表人签署文件的，应当出具法定代表人委托授权书
保理（Factoring）又称托收保付，出口商将其现在或将来的基于其与买方订立的货物销售/服务合同所产生的应收账款转让给保理商（提供保理服务的金融机构），由保理商向其提供资金融通、进口商资信评估、销售账户管理、信用风险担保、账款催收等一系列服务的综合金融服务方式。它是国际贸易中以托收、赊账方式结算货款时，出口方为了避免收汇风险而采用的一种请求第三者（保理商）承担风险责任的做法。