商业保理公司注册要求、审批的条件

1. 商业保理公司注册要求、审批的条件

在2018年年末商业保理，典当，融资租赁三大行业，在深圳全面停止新设，股权变更。
深圳市金融办知悉，深圳地区于2018年10月22日起，已明确停止受理商业保理公司的注册设立申请、及变更申请。具体开放时间，未有准确信息。以下是通知文件截图：

在深圳地区的商业保理、融资租赁公司停批以后，全国各地的投资人纷纷来电询问有关租赁保理的最新政策情况。前海百科投顾认为，在当前的监管政策下，投资人如想要布局融资租赁、商业保理行业，目前也只有通过买壳来实现了。
这次政策变化包括这三类公司，股权转让受到限制，意味着不能直接股转，前海百科提供方案，可以通过保理公司变更，相关在职人员，如法人、总经理、执行董事及监事，同时挑选保理公司股权结构为法人股。

在变更此类公司的同时，股东公司一起转让，股东公司普遍是一些没有受到限制的企业类型，需要在此三大类公司有所布局的企业、投资人可以联系前海百科，让其提供此类公司。

2. 商业保理公司注册要求，审批条件是?

一、商业保理公司注册要求：
（一）以公司形式设立，为实收货币资本，注册资本不低于人民币5000万；首期首次出资不低于20%，剩余部分两年内缴足；
（二）至少拥有一个投资者或其关联实体具有经营商业保理业务或者相关行业的经历；关联实体，是指该投资者控制的某一实体、或控制该投资者的某一实体、或与该投资者共同受控于某一实体的另一实体。控制是指控制方拥有被控制方超过50%的表决权。
（三）商业保理企业的投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度，近期没有违规处罚记录。
（四）商业保理企业在申请设立时，应当拥有两名以上具有三年以上金融领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员。高级管理人员，是指总经理（副总经理）、业务主管、财务主管、风险控制主管以及运营主管等。
（五）商业保理企业不得混业经营。
（六）有健全的内部控制制度，包括但不限于财务制度、风险评估、重大风险事件应急制度、业务流程操作要求、监控等制度及资产分类管理、风险处置措施。
（七）投资者设立存续满一年（符合条件的外国投资者境外母公司以其全资拥有的境外子公司（SPV）名义投资设立商业保理公司，可不要求存续满一年）。投资者具备开展商业保理业务相应的资产规模和资金实力，其资产总和不得低于人民币5000万元且两年内在税务、海关、工商等政府部门和金融机构没有违法违规和不良记录。
（八）商业保理企业境内投资者注册资本已缴足到位，境外投资者符合其他法律法规相关要求。外国投资者如实披露实际投资人的背景信息及资产情况。

二、申办条件
允许存续满一年的中国境内企业及外国公司、企业和其他经济组织（以下简称“外国投资者”）以独资、合资、合作的形式在自贸试验区投资设立外资商业保理企业（含融资租赁兼营商业保理），符合条件的外方投资者境外母公司以其全资拥有的境外子公司（SPV）名义投资设立的，可不要求存续满一年，中国境内企业在自贸试验区投资设立内资商业保理企业（含融资租赁兼营商业保理），具体申办条件如下：
（一）企业投资者应具有经营商业保理业务或相关行业的经历。
（二）企业的投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度，近期没有违规处罚记录。
（三）企业在申请设立时，应当拥有两名以上具有金融领域不少于三年管理经验且无不良信用记录的高级管理人员。
（四）企业应当以公司形式设立。注册资本不低于5000万元人民币，且全部以货币形式出资。
（五）有完善的内部控制制度，包括但不限于风险评估、业务流程操作、监控等制度。
（六）兼营商业保理业务的融资租赁公司除满足上述条件外，还需符合融资租赁公司设立的规定。

3. 商业保理公司注册要求，审批条件

一：商业保理公司注册要求：
（1）以公司形式设立，为实收货币资本，注册资本不低于人民币5000万；首期首次出资
不低于20%，剩余部分两年内缴足；
（2）至少拥有一个投资者或其关联实体具有经营商业保理业务或者相关行业的经历；关联实体，是指该投资者控制的某一实体、或控制该投资者的某一实体、或与该投资者共同受控于某一实体的另一实体。控制是指控制方拥有被控制方超过50%的表决权。
（3）商业保理企业的投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，有健全的公
司治理结构和完善的风险内控制度，近期没有违规处罚记录。
（4）商业保理企业在申请设立时，应当拥有两名以上具有三年以上金融领域管理经验且无
不良信用记录的高级管理人员。高级管理人员，是指总经理（副总经理）、业务主管、财务主管、风险控制主管以及运营主管等。
（5）商业保理企业不得混业经营。
（6）有健全的内部控制制度，包括但不限于财务制度、风险评估、重大风险事件应急制度、业务流程操作要求、监控等制度及资产分类管理、风险处置措施。
（7）投资者设立存续满一年（符合条件的外国投资者境外母公司以其全资拥有的境外子公司（SPV）名义投资设立商业保理公司，可不要求存续满一年）。投资者具备开展商业保理业务相应的资产规模和资金实力，其资产总和不得低于人民币5000万元且两年内在税务、海关、工商等政府部门和金融机构没有违法违规和不良记录。
（8）商业保理企业境内投资者注册资本已缴足到位，境外投资者符合其他法律法规相关要
求。外国投资者如实披露实际投资人的背景信息及资产情况。
业务相应的资产规模和资金实力，其资产总和不得低于人民币
5000
万元且两年内在税务、
海关、工商等政府部门和金融机构没有违法违规和不良记录。
 
（
8
）商业保理企业境内投资者注册资本已缴足到位，境外投资者符合其他法律法规相关要
求。外国投资者如实披露实际投资人的背景信息及资产情况。
 
 
三：上海自贸区从事商业保理（含融资租赁兼营商业保理）
 
业务须知
 
一、法律依据
 
《中国（上海）自由贸易试验区总体方案》、《中国（上海）自由贸易试验区管理办法》、
《中国（上海）自由贸易试验区外商投资企业备案管理办法》、
《中国（上海）自由贸易试
验区商业保理业务管理暂行办法》及相关法规
 
 
二、申办条件
 允许存续满一年的中国境内企业及外国公司、企业和其他经济组织（以下简称“外国投资者”）以独资、合资、合作的形式在自贸试验区投资设立外资商业保理企业（含融资租赁兼营商业保理），符合条件的外方投资者境外母公司以其全资拥有的境外子公司（SPV）名义投资设立的，可不要求存续满一年，中国境内企业在自贸试验区投资设立内资商业保理企业（含融资租赁兼营商业保理），具体申办条件如下：
（一）企业投资者应具有经营商业保理业务或相关行业的经历。
（二）企业的投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度，近期没有违规处罚记录。
（三）企业在申请设立时，应当拥有两名以上具有金融领域不少于三年管理经验且无不良信用记录的高级管理人员。
（四）企业应当以公司形式设立。注册资本不低于5000万元人民币，且全部以货币形式出
资。
（五）有完善的内部控制制度，包括但不限于风险评估、业务流程操作、监控等制度。
（六）兼营商业保理业务的融资租赁公司除满足上述条件外，还需符合融资租赁公司设立的规定。

4. 商业保理公司注册要求，审批条件？？

一：商业保理公司注册要求：
（1）以公司形式设立，为实收货币资本，注册资本不低于人民币5000万；首期首次出资
不低于20%，剩余部分两年内缴足；
（2）至少拥有一个投资者或其关联实体具有经营商业保理业务或者相关行业的经历；关联实体，是指该投资者控制的某一实体、或控制该投资者的某一实体、或与该投资者共同受控于某一实体的另一实体。控制是指控制方拥有被控制方超过50%的表决权。
（3）商业保理企业的投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，有健全的公
司治理结构和完善的风险内控制度，近期没有违规处罚记录。
（4）商业保理企业在申请设立时，应当拥有两名以上具有三年以上金融领域管理经验且无
不良信用记录的高级管理人员。高级管理人员，是指总经理（副总经理）、业务主管、财务主管、风险控制主管以及运营主管等。
（5）商业保理企业不得混业经营。
（6）有健全的内部控制制度，包括但不限于财务制度、风险评估、重大风险事件应急制度、业务流程操作要求、监控等制度及资产分类管理、风险处置措施。
（7）投资者设立存续满一年（符合条件的外国投资者境外母公司以其全资拥有的境外子公司（SPV）名义投资设立商业保理公司，可不要求存续满一年）。投资者具备开展商业保理业务相应的资产规模和资金实力，其资产总和不得低于人民币5000万元且两年内在税务、海关、工商等政府部门和金融机构没有违法违规和不良记录。
（8）商业保理企业境内投资者注册资本已缴足到位，境外投资者符合其他法律法规相关要
求。外国投资者如实披露实际投资人的背景信息及资产情况。业务相应的资产规模和资金实力，其资产总和不得低于人民币5000万元且两年内在税务、海关、工商等政府部门和金融机构没有违法违规和不良记录。
三：上海自贸区从事商业保理（含融资租赁兼营商业保理）
业务须知
一、法律依据
《中国（上海）自由贸易试验区总体方案》、《中国（上海）自由贸易试验区管理办法》、
《中国（上海）自由贸易试验区外商投资企业备案管理办法》、
《中国（上海）自由贸易试
验区商业保理业务管理暂行办法》及相关法规

二、申办条件
允许存续满一年的中国境内企业及外国公司、企业和其他经济组织（以下简称“外国投资者”）以独资、合资、合作的形式在自贸试验区投资设立外资商业保理企业（含融资租赁兼营商业保理），符合条件的外方投资者境外母公司以其全资拥有的境外子公司（SPV）名义投资设立的，可不要求存续满一年，中国境内企业在自贸试验区投资设立内资商业保理企业（含融资租赁兼营商业保理），具体申办条件如下：
（一）企业投资者应具有经营商业保理业务或相关行业的经历。
（二）企业的投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度，近期没有违规处罚记录。
（三）企业在申请设立时，应当拥有两名以上具有金融领域不少于三年管理经验且无不良信用记录的高级管理人员。
（四）企业应当以公司形式设立。注册资本不低于5000万元人民币，且全部以货币形式出
资。
（五）有完善的内部控制制度，包括但不限于风险评估、业务流程操作、监控等制度。
（六）兼营商业保理业务的融资租赁公司除满足上述条件外，还需符合融资租赁公司设立的规定。

5. 办理商业保理公司需要什么条件啊？

商业保理公司注册条件是：需提供符合要求的外资企业、管理人员等；
流程是：先核名--再备案--再出执照，时间1个月左右。【摘要】
商业保理公司怎么注册?需要满足什么条件【提问】
商业保理公司注册条件是：需提供符合要求的外资企业、管理人员等；
流程是：先核名--再备案--再出执照，时间1个月左右。【回答】
商业保理企业在申请设立时，应当拥有两名以上具有三年以上金融领域管理经验且无
不良信用记录的高级管理人员。
一、商业保理公司具体申办条件如下：
1、企业投资者应具有经营商业保理业务或相关行业的经历。
2、企业的投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度，近期没有违规处罚记录。
3、企业在申请设立时，应当拥有两名以上具有金融领域不少于三年管理经验且无不良信用记录的高级管理人员。
4、企业应当以公司形式设立。注册资本不低于5000万元人民币，且全部以货币形式出资。
5、有完善的内部控制制度，包括但不限于风险评估、业务流程操作、监控等制度。 （六）兼营商业保理业务的融资租赁公司除满足上述条件外，还需符合融资租赁公司设立的规定。
二、申请设立商业保理公司应当向审批部门报送下列材料：
1、申请书；
2、投资各方签署的可行性研究报告；
3、公司章程【回答】

6. 商业保理公司怎么注册?需要满足什么条件

商业保理公司是指够做进出口保理业务,国内及离岸保理业务和相关保理业务咨询的公司。条件：
1、主出资人应当为企业法人或其他社会经济组织，且在申请前1年总资产不低于5000万元；
2、公司注册资本不低于5000万元，全部为实收货币资本，且来源真实合法。内资公司注册资本由投资者一次性足额缴纳，外资公司注册资本缴纳期限按现行相关规定执行；
3、商业保理公司应当拥有2名以上具有金融领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员，拥有与其业务相适应的合格专业人员；
4、支持有实力和有保理业务背景的出资人设立商业保理公司，推进保理市场主体多元化，其中境外投资者或其关联实体应当具有从事保理业务的业绩和经验；
5、法律法规规定的其他条件。
6、商业保理公司原则上应当设立为独立的公司，不混业经营。商业保理公司的名称中的行业表述应当标明"商业保理"字样。
应答时间：2021-02-25，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。 
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7. 商业保理公司需要去哪个部门注册备案的呢

商业保理公司需要到工商局办理注册登记，并于当地商业管理部门办理注册备案手续。
以上海为例，根据《上海市商业保理试点暂行管理办法》第八条 商业保理企业设立程序为：
（一）设立内资商业保理企业向试点区（县）工商行政管理部门申请名称预先核准。试点区（县）工商行政管理部门告知申请人设立条件，并于收到申请人登记申请后3个工作日内，向试点区（县）商务主管部门发出征询函。由试点区（县）商务主管部门启动联合征询机制，并于10个工作日内，书面反馈意见。
（二）设立外资商业保理企业向试点区（县）工商行政管理部门申请名称预先核准。经核名并符合设立条件的外资商业保理企业，由试点区（县）商务主管部门出具批准设立文件并颁发《外商投资企业批准证书》；需要由市商务委批准的，由区（县）商务主管部门报市商务委批准。
（三）试点区（县）商务主管部门在工商行政管理部门受理登记后，将商业保理企业相关信息报送市商务委。

扩展资料：
《上海市商业保理试点暂行管理办法》第十三条商业保理企业不得从事下列活动：
（一）吸收存款；
（二）发放贷款或受托发放贷款；
（三）专门从事或受托开展与商业保理无关的催收业务、讨债业务；
（四）受托投资；
（五）国家规定不得从事的其他活动。
第十四条中外资商业保理企业从事的业务活动应当符合国家对外汇管理的有关规定。
参考资料来源：百度百科——上海市商业保理试点暂行管理办法

8. 商业保理公司注册要求有哪些？

商业保理公司注册需要以下条件：

1、商业保理企业主出资人应当为企业法人或其他社会经济组织，且在申请前1年总资产不低于5000万元人民币；
2、商业保理企业的投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度，近三年没有违规处罚记录；
3、商业保理企业在申请设立时，应当拥有两名以上具有三年以上金融领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员；
4、商业保理企业应当以有限责任公司形式设立。注册资本全部为货币资本，且来源真实合法；
5、商业保理企业原则上不得混业经营。经营期限一般不超过30年。

参考政府机关文献：
《商务部在2015年3月公布》
《商务部关于在重庆两江新区、苏南现代化建设示范区、苏州工业园区开展商业保理试点有关问题的复函》（商资函[2013]680号）
《园区管委会关于印发的通知》苏园管规字〔2013〕1号）