首次买理财要去银行柜台吗？分两种情况

1. 首次买理财要去银行柜台吗？分两种情况

      银行理财的风险管理是比较严格的，投资者需先进行风险测评，才能购买对应风险等级的理财产品。不过银行理财的方式已经不仅限于银行柜台了，通过手机银行、网上银行同样可以操作，那么网上买理财风险测评怎么操作呢？首次买理财要去银行柜台吗？
首次买理财要去银行柜台吗1、银行发行的理财产品      《商业银行理财产品销售管理办法》中规定：商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。      可见投资者如果首次购买银行内部发行的理财产品，是必须前往银行网点进行风险测评的，否则无法通过网上渠道购买。2、理财子公司发行的理财产品      理财子公司是由各银行成立的，专门从事理财业务的的非银行金融机构。工商、农业、建设等多家大型银行都已经成了理财子公司，传统银行的理财业务将逐渐由理财子公司来承接。      理财子公司管理办法中，对于用户首次购买理财产品并不强制要求到银行柜台办理。这也就意味着投资者购买理财子公司发行的理财产品可直接通过电子渠道进行风险承受能力评估。      此外，理财子公司发行的理财产品不设销售起点，销售渠道也不仅限于银行网点、官网或APP，还可通过其他受银保监会认可的渠道进行代销。相比传统银行理财产品，理财子公司理财产品要更为便捷，但风险也更高。      以上关于首次买理财要去银行柜台吗的内容，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。

2. 请问首次办理理财必需去柜台办理吗？

您好,若是办理招商理财,


 请登录大众版/专业版/手机银行，点击“投资管理”—“风险评估”查看目前评估的等级，可以尝试重新发起评估。
若从未进行过评估，“首次风险评估”需要卡主本人持一卡通和有效身份证件到任一招商银行柜台办理。【温馨提示：非工作日去网点办理风险评估时，建议您先询问柜台网点是否有理财经理值班，如没有，则无法办理该项业务】
办理理财专户开户 :
理财账户是您通过我行进行投资理财的专用账户，在系统中显示的“活期投资户”即理财账户。
①开户无手续费，随时可开通，实时生效；
②开户渠道：柜台、网上银行大众版/专业版、手机银行、远程银行人工服务。
【温馨提示：开理财账户无年龄及开户证件限制，但开通具体投资业务功能时，需按照各业务具体规定办理，如：未满18周岁可开理财账户，但基金账户能否开通成功，以基金公司最终确认为准。】



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